「SBI証券と楽天証券をまとめて管理！初心者でもわかる無料＆有料アプリ徹底比較」

はじめに

投資を始めた人の多くが、最初に口座を作るのは SBI証券か楽天証券ではないでしょうか。どちらもネット証券の代表格で、手数料も安く使いやすいです。

しかし、投資を続けていくと「SBIと楽天の両方で株を買っている」「NISAはSBIで、米国株は楽天で買っている」というケースが増えてきます。

ここで問題になるのが…

👉 「口座ごとにアプリを開かないと残高がわからない」

👉 「資産全体の損益がパッと見られない」

という不便さです。

この記事では、複数証券口座をまとめて一括管理できるアプリ・方法を初心者でもわかるようにカジュアルに解説していきます。

さらに、無料と有料でできることの違いや注意点まで徹底的にまとめます。

第1章：なぜ証券口座をまとめて管理する必要があるのか？

• 資産全体が見えないと「どの銘柄がどのくらいの比率か」が分からない
• 配当金もバラバラに振り込まれるので「合計いくら？」が見えづらい
• NISAと特定口座を分けて使うと管理が煩雑になる
• 「投資は全体のバランス」が大事 → 見える化が必須

第2章：無料で使える代表的なアプリと機能

1. マネーフォワード ME（無料版）

• 家計簿＋資産管理アプリ
• 10口座まで無料で連携可能
• SBI証券・楽天証券どちらも対応
• 株式・投資信託・銀行残高・クレジットカードまでまとめて見れる
• 初心者に最適：ざっくり資産を一括表示

2. ロボフォリオ（無料版）

• 投資管理に特化したアプリ
• SBI・楽天を自動連携可能
• 株・投信・米国株をまとめて確認
• 無料でも損益確認や残高把握は十分

3. Excel／Googleスプレッドシート（自作）

• 各証券会社からCSVをダウンロードして集計
• 完全無料でカスタマイズ自由
• 手間はかかるが柔軟性は最強

第3章：有料アプリでできること

1. カビュウ（Kaview）

• 月額980円〜
• 複数証券口座の自動連携（SBI＋楽天同時OK）
• 配当金の自動集計・将来予測
• セクター・地域別の資産比率グラフ
• 長期資産推移を分析可能

2. マネーフォワード ME（プレミアム）

• 月額500円
• 連携口座数が無制限
• 過去のデータを無期限保存
• 詳細な資産推移グラフ

3. ロボフォリオ（有料プラン）

• 配当金管理、詳細なポートフォリオ分析
• 有料で「投資分析アプリ」として進化

第4章：その他の選択肢（+3種類以上）

バフェット・コード

• 株式分析に特化
• 自動連携はないが、財務指標や企業分析が強力

Portseido

• グローバル対応ポートフォリオ管理
• CSVインポートで海外ETFや外国株も管理可能

株view系アプリ

• 手動入力前提
• 株価チェックや簡易ポートフォリオ向き

第5章：無料 vs 有料の違いを徹底比較

第6章：アプリを使うときの注意点

1. セキュリティリスク
   • ログイン情報を預けるタイプは運営会社の信頼性を確認
   • 二段階認証や暗号化の有無を必ずチェック
2. データのズレ
   • 更新タイミングによって実際の残高と数百円〜数千円の差が出ることあり
3. 対応範囲
   • 日本株、米国株、投資信託はOKでも、債券や暗号資産は非対応な場合が多い
4. コスト意識
   • 投資規模が100万円程度なら無料で十分
   • 数百万〜数千万規模なら有料で詳細分析する価値あり

第7章：初心者向けの結論

• とりあえず残高を一括で見たい → 無料アプリで十分（マネーフォワードME or ロボフォリオ）
• 配当金管理や投資比率も見たい → 有料アプリにアップグレード（カビュウ推奨）
• 家計も含めて総合管理したい → マネーフォワードME（有料）
• 完全に自分流でやりたい → Excelやスプレッドシート

第8章：ステップアップの流れ

1. 最初は 無料アプリで残高管理に慣れる
2. 投資額が増えたら 有料アプリで配当金や比率を自動管理
3. 最終的に自分の投資スタイルに合ったアプリに絞る

まとめ

SBI証券と楽天証券を同時に使っているなら、無料アプリで残高をまとめて見ることは可能です。

ただし、配当金管理や詳細な資産分析までやりたい場合は、有料アプリを検討するのがおすすめです。

投資は「お金を増やすこと」だけでなく、「管理のしやすさ」も大切。

便利なアプリをうまく使って、効率的に資産形成を進めていきましょう。